反洗錢(qián)知識(shí)
1.選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)
合法的金融機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管,履行反洗錢(qián)義務(wù),對(duì)客戶(hù)和機(jī)構(gòu)自身負(fù)責(zé)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息,應(yīng)當(dāng)予以保密,非依法律規(guī)定, 不得向任何單位和個(gè)人提供,確保金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)的隱私權(quán)和商業(yè)秘密得到保護(hù)。
2.主動(dòng)配合反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別
① 開(kāi)辦業(yè)務(wù)時(shí),請(qǐng)您帶好有效身份證件
有效身份證件是證明個(gè)人真實(shí)身份的重要憑證。為避免他人盜用您的名義、竊取您的財(cái)富,或是盜用您的名義進(jìn)行洗錢(qián)等犯罪活動(dòng),當(dāng)您開(kāi)立賬戶(hù)、購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品以及以任何方式與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí):
●出示有效身份證件或者 其他身份證明文件
●如實(shí)填寫(xiě)您的身份信息
●配合金融機(jī)構(gòu)通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)核查身份證件的真實(shí)性 ,或以電話(huà)、信函、電子郵件等方式向您確認(rèn)身份信息
●回答金融機(jī)構(gòu)工作人員的合理提問(wèn)
② 存取大額現(xiàn)金時(shí),請(qǐng)出示有效身份證件
凡是存入或取出5萬(wàn)元以上人民幣或者等值1萬(wàn)美元以上外幣時(shí),金融機(jī)構(gòu)須核對(duì)您的有效身份證件或身份證明文件。這不是限制您支配自己合法收入的權(quán)利,而是希望通過(guò)這樣的措施,防止不法分子渾水摸魚(yú),保護(hù)您的資金安全,創(chuàng)造更安全、有效的金融市場(chǎng)環(huán)境。
③ 他人替您辦理業(yè)務(wù) ,代理人應(yīng)出示他(她)和您的有效身份證件
金融機(jī)構(gòu)工作人員需要核實(shí)交易主體的真實(shí)身份，當(dāng)他人代您辦理業(yè)務(wù)時(shí)， 需要對(duì)代理關(guān)系進(jìn)行合理的確認(rèn)。當(dāng)他人代您開(kāi)立賬戶(hù)、購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品、存取大額資金時(shí),金融機(jī)構(gòu)需要核對(duì)您和代理人的有效身份證件。
④ 身份證件到期更換的 ,請(qǐng)及時(shí)通知金融機(jī)構(gòu)更新相關(guān)信息
金融機(jī)構(gòu)只能向身份真實(shí)有效的客戶(hù)提供服務(wù),對(duì)于身份證件已過(guò)有效期的,超過(guò)合理期限仍未更新的,金融機(jī)構(gòu)可中止辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
3.不要出租或出借自己的身份證件
出租或出借自己的身份證件,可能會(huì)產(chǎn)生以下后果:
●他人盜用您的名義從事非法活動(dòng)
協(xié)助他人完成洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)：
●您可能成為他人 金融詐騙活動(dòng)的"替罪羊"
●您的誠(chéng)信狀況受到合理懷疑
●您的聲譽(yù)和信用記錄因他人的不正當(dāng)行為而受損
4.不要出租或出借自己的賬戶(hù)、銀行卡和U盾
毒販、詐騙分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶(hù)、銀行卡和U盾進(jìn)行洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng),因此,不出租、出借賬戶(hù)、銀行卡和U盾既是對(duì)您的權(quán)利的保護(hù),又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。
5.不要用自己的賬戶(hù)替他人提現(xiàn)
通過(guò)各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢(qián)手法之一。 有人受朋友之托或受利益誘惑,使用自己的個(gè)人賬戶(hù)或公司的賬戶(hù)為他人提取現(xiàn)金,為他人洗錢(qián)提供便利。然而,法網(wǎng)恢恢,疏而不漏。請(qǐng)您切記,賬戶(hù)將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng),請(qǐng)不要用自己的賬戶(hù)替他人提現(xiàn)。
如何有效識(shí)別和防范非法集資
識(shí)別非法集資
? 如遇以下情形向公眾集資的 ,務(wù)必提高警惕:
●以"看廣告、賺外快""消費(fèi)返利"為幌子的
●以境外投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的
●以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或"免費(fèi)"養(yǎng)老、 "以房"養(yǎng)老等為幌子的
●以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子,但不辦理企業(yè)工商注冊(cè)登記的
●以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的
●以"扶貧""互助""慈善" "影視文化"等為幌子的
●在街頭、商場(chǎng)、超市等發(fā)放投資理財(cái)?shù)葍?nèi)容廣告?zhèn)鲉蔚?/span>
●以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的
●"投資、理財(cái)"公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的
●要求以現(xiàn)金方式或向個(gè)人賬戶(hù)、 境外賬戶(hù)繳納投資款的
? 投資理財(cái)注意事項(xiàng)：
●不要輕易相信所謂的高息 "保險(xiǎn)"、高息"理財(cái)",高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn)
●不被小禮品打動(dòng),不接收"先返息"之類(lèi)的誘餌,記住天上不會(huì)掉餡餅
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